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お小遣いサイト(ポイントサイト)って確定申告する必要があるの?

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確定申告

 

今回は、お小遣いサイト(ポイントサイト)の確定申告について記事を書いていきたいと思います。

 

確定申告した方がいいの?する必要があるの?

 

に答えていきます。

 

ちなみに私は、確定申告を行っていて、青色申告特別控除である65万円申告を行っています。

 

大事な注意点ですが、この記事は参考までにしておいて下さい。

 

確定申告は各都道府県でも違いはありますし、税務署の見解によっても違うと思います。

 

広告利用したポイントは所得じゃなくて値引き?とか、正直税理士さんも曖昧でした。

 

それだけマイナーな事ですので、例えばお住いの税務署によっては異なる見解もあるかもしれません。

 

ですので記事の正当性は、お住いの地域の税務署に確認。それだけはご了承下さい。

 

難しくなってくるとファンシーな画像で緩和しますのでご安心下さい♪

どの位稼げれば必要なのか?

にゃー

 

確定申告が必要なのは、ご自身がどういった立場で、どういった状況であるか?というので変わってきます。

 

共通して言えるのは、一定の所得がある場合、確定申告の義務が発生します。

 

その前に、収入と所得の違いについて説明します。

 

収入とは、給与所得でも副業でも、お小遣いサイトで稼いでも稼いだ金額の合計金額です。

 

ですので、サラリーマンの給与であれば総支給額、副業で稼いだ金額の合計となります。

 

そして所得とは、収入から必要経費やを差し引いたものです。

 

サラリーマンであれば源泉徴収の少ない所、副業であれば例えば、お小遣いサイトで稼いだ収入からサーバー代、ドメイン代、電気代、事務所代、その他雑費等を差し引いた額です。

 

その額が20万円を超えた場合、まず意識する壁の1つとなります。

20万円を超えると?

キュートトーン

 

副業で所得が20万円を超えた場合、確定申告の必要が発生します。

 

これは色々な方々の記事を確認しましたが、基本は20万円を超えると、ご自身の状況が確定申告の必要があるかどうかは調べる必要があります。

 

色々なケースがあり、年や都道府県で多少異なる場合もありますので、必ず調べて下さい。

 

20万円の対象は、サラリーマンがモロに当てはまります。

 

1つの企業で働いていて、給料とは別に副業で年間20万円所得を得た場合、確定申告が必要となります。

 

詳しくは国税庁のページを確認下さい。

 

 

色々な条件があります。

 

山林所得を持っていたりとか、給与の合計が2000万円とか…夢のような世界もありますが、そういった方もおられると思いますのでご確認下さい。

38万円を超えると

魔女

 

個人事業が専業の場合、事業所得が38万円以下であれば確定申告の必要はありません。

 

ですので、個人事業が専業というのがまず前提です。

 

ですので主婦や学生の方は、こちらの38万円に当てはまります。

 

トゲのある言い方になりますが、給料は親や旦那さんが稼いでいるじゃないですか?

 

バイトやパート、正社員で働いている方はサラリーマンだと思って下さい。

 

それも額面で決まりますので、先程のリンクをご確認下さい。

 

何も仕事をしていない状態であれば、副業で稼いだ額が専業ですので、38万円で確定申告の義務が発生します。

 

日本国民には基礎控除というものがあり、それが38万円です。

 

日本人は38万円であれば無税といいう事ですね。

何故必要なのか?

ハート

 

確定申告を行わないとどうなるか…?と言うと、当然脱税になります。

 

分かりやすく説明するため、できるだけ専門用語は使わないでいきます。というか、私も習って覚えたので、そこまで税務に詳しい訳ではありませんので…

 

例えば300万円というお金を副業で稼いだとします。

 

控除額やらなんやらは置いといて…です。

 

これって、会社で300万円稼いだら、給料明細に所得税が引かれています。

 

社会保険や健康保険は別として、所得税が結構な額で引かれていると思います。

 

年間300万円とすると、50~60万円位が所得税になると思います。控除を除いてですが。

 

詳しく計算すると読む気になれない記事になりますので、年間300万円稼いだら50万円所得税がかかるとします(笑)

 

会社で300万円稼いだら50万円払わないといけないのに、副業で300万円稼いだら何も払わなくていいなんておかしくないですか?

 

それがまかり通るのであれば、ネットビジネスで生計を立てる方はそこら辺でアルバイトを本業としたフリーターとなり、副業の税金は払わないでしょう。

 

給与所得以外にも税金がかかりますが、給与所得であれば会社が必要な税金を算出してお金を払ってくれます。

 

副業だと、自分で税金を算出して税金を払う必要があります。

 

お上に計算した税金を支払う額を申告するのが確定申告です。

 

お小遣いサイトで稼いだ場合、この確定申告が必要となります。

 

想像でしかありませんが、厳密に言うとお小遣いサイトで300万円稼いだとして、初年度は確定申告しなくてもバレないでしょうね…

 

ただ考えてみて下さい。

 

お小遣いサイト運営会社は、お金を支払っている訳です。

 

300万円という数字、何もなく支払われる訳ではありません。

 

お小遣いサイトでは誰に?どれだけの金額を支払ったか?という記録が残っています。

 

そこは個人情報を保護している為、税務署に提出する訳ではないとは思いますが、仮にそのお小遣いサイトが潰れた時、どういった収入があったか?どういった支出があったか?

 

そこでバレると思います。

 

上場している企業は、有価証券報告書という、株主に今年の売上はこうでしたよ~、来年の見込みはこうですよ~という書類を作る義務があります。

 

その書類を作成するのに、お小遣いサイト運営会社が支払った300万円の出処が不明…なんて事は運営会社もヤバイので、確実に収支の出処は分かるようになっています。

 

バレると待っているのは追加徴税。

 

普通に確定申告するよりも多い額を支払う事になる上、10年前に稼いだ300万円が今も残っているか?と言えば、おそらく残っていないでしょう。

 

そういった場合、お金に余裕がないときについかちょうせとなると、もう首をくくるしかない状況に追い込まれることになります。

 

サラリーマンであれば当然払っている税金を、会社に務める以外で払うのが確定申告です。

どのタイミングで所得になるか?

妖精さん

 

お小遣いサイトで稼いだ額、どのタイミングで所得としてカウントされるかというと、これは各都道府県に限らず、ポイントを交換した時です。

 

確定申告を行うならば、一応税務署には確認した方が良いですが、これはほぼ間違いないです。

 

逆に税務署さんが、「ポイントを獲得した時に所得が発生します」とか言われたら、毎日どーするの?って感じです。

 

だったらクリックポイントであれ広告利用であれ、即時ポイント加算されないとおかしいですし、ポイント有効期限があるのもおかしいです。

 

ポイントを獲得した時点で、お小遣いサイトも0.1円であってもお金を支払い、明細を送る必要があると思います。

 

払ってもらってないポイント、確定していないポイントに対して税金を払う必要はありません。

 

ですので、100%に近いと思いますが、そんな事は言われないでしょうし、ポイント交換のタイミングが所得のタイミングだと分かってくれます。

 

お小遣いサイトで稼いだ額は、ポイント交換した時に所得となります。

 

それも結構曖昧な部分があります。

 

極論を言えば、コンビニでポイントを獲得したら?ガソリンスタンドにTポイントカードを突っ込んだら?こういったものまで所得として数えていると、日本国民の大部分が確定申告の対象になります。

 

明確な額を出すと嘘になるかと思いますが、確定申告でも1000円以下は切り捨てですので、1000円以下の所得というのはあまり気にしなくとも良いでしょう。

この記事は触りです

この記事は、確定申告が必要なのか?確定申告とは?に関しての記事です。

 

ですのでできるだけ用語を使わず、誰にでもわかるように記事を書いています。

 

これから先の記事は、どうしても専門用語を使わないといけないものも出ます。

 

私は税理士じゃありませんし、素人が確定申告を行っていて、その情報をシェアしていると思って下さい。

 

さらに詳しい事は、他のブログ、専門の方がやられている記事をお読みになり、相談してみて下さい♪

お小遣いサイト(ポイントサイト)の確定申告~年末は換金しない?

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友達紹介

 

この記事は友達紹介等を行い、確定申告が必要になった方、それと主婦の方等、扶養控除が気になる方についての記事です。

 

冒頭のタイトル、年末換金しないと何のメリットがあるの?と言う方も多いと思います。

 

ですが、お小遣いサイトに限らず、副業・アフィリエイト等で稼いだ場合、その税金は膨大な額になります。

 

私が初年度確定申告を行った時、税務署の方に地獄を見ないようにお金はとっといた方がいいよ…と言われる位です。

 

概算で言いますが、住民税も含め2割~5割までお上に徴収される可能性もありますので、少しでも倹約したい所ですね♪

なんで年末換金しないなんて事が意味あるのか?

もう一度

 

お小遣いサイトは基本、ショッピング及び広告利用等で稼いだお金は値引きとみなされ課税対象外です。

 

クレジットカード発行等においても、企業側のサービスの一部とみなされ、所得としては形状されません。

 

…そんな事になったらスマホの値引きとか、そんなものにも所得が発生してしまいますしね。

ただ、友達紹介に関してはアフィリエイトに分類され、雑所得となって課税対象となります。

 

ですので20万円、38万円の壁と、確定申告を行う義務が発生します。

 

例えば38万円から確定申告を行わなければならない方、バイトをしていてバイトの所得が100万前後だとすると、お小遣いサイトのせいで…!!になるのは悲惨です。

 

その場合、お小遣いサイトで稼いだポイントを12月は換金せず、1月に換金する事によって税金対策を行う事ができます。

 

こんな事書いたら脱税っぽく感じますが、お小遣いサイトの所得はポイントを交換した時に所得となります。

 

例えばですが、100万円分のポイントを保有していて、うっかり有効期限を迎えポイントが失効した場合、お金をもらってもいないのに100万円に対する確定申告を行わなければいけないのか?って感じになりますよね。

 

ファミマで貰えるTポイント、楽天銀行で取引すると貰える楽天スーパーポイント、ポイントサービスで獲得するポイントの大半は所得の対象外ですが、友達紹介だけは所得となります。

 

ですので12月にポイント交換しない事でうっかり扶養を外れてしまう位であれば、ポイントを交換せず翌年になってポイント換金した方が良いという事になります。

何か問題があるのか?

注意点

 

言ってしまえば、ポイントを換金したタイミングで所得となるのであれば、税金を操作するという事も可能です。

 

ですのおおっぴらにやるとマズいという事、これは税理士さんにハッキリと言われました。

 

1月から11月まで100万円、12月だけ2万円、1月には200万円とか、そういったポイント換金を露骨に行う場合は税務署の方に何か言われる可能性があるとの事です。

 

ですが…逆に税理士さんは1000万円位だからそこまで言われないでしょう…とも言われていました。

 

最初はスゲェ額なんだけど…と思いましたが、世の中の個人事業主の方の売上って数千万円でしょう。

 

費用がかからないので莫大な金額を稼げますが、収入的には注目されにくいというジャンルなのだそうです。

まとめ

にゃー

これって、友達紹介をしていないとあんまり関係ない記事かもしれません。

 

お小遣いサイトではそうですが、副業・アフィリエイト等、同様の状況になる事は多いです。

 

その時、所得が入るかどうかをある程度自分自身で決める事ができるお小遣いサイトは、正にお小遣い稼ぎなのでしょうね。

 

今回は確定申告の予備知識的なものですが、年末のポイント交換は扶養を外れたりと、何か節目のものがないかを十分にご確認下さい。

お小遣いサイト(ポイントサイト)の確定申告について②

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お小遣いサイト(ポイントサイト)の確定申告についての記事です。

 

お小遣いサイト(ポイントサイト)の確定申告①の時は全く知識がなく、白色申告するしかなかったのですが、今回はバッチリ青色申告で確定申告を行っていくつもりです。

 

前回は完全に独学でしたが、今回はなんか制度で、税理士さんが4回程確定申告について教えて頂いたので確実に行く事ができました♪

 

今回は確定申告を行うにあたり、私がやった事を記事にしていきます。

 

税理士さんが1回目に来られて、私が税理士さんに教わった事についての記事です。

 結局やったのはEXCEL管理

今思えば、確定申告の大半は、収入と経費を毎月管理できているか?ではないかと思います。

 

青色申告のソフトは色々とありましたが、結局は収入と経費を管理できていれば、最後は呪文のような項目に金額を入力していくだけでした。

 

ポイントは3つ

  • 副収入の口座の管理
  • 個人口座の管理
  • 経費の管理

です。

 

これらを1つずつ説明していきます。

 副収入の口座の管理

これはまず、私が利用したメインの銀行口座が楽天銀行のみだったという事。

 

これが管理を簡単にしたポイントでした。

 

楽天銀行はCSVで毎月の収支がエクスポートできますので、月末にエクスポートして収支を管理するの繰り返しでした。

 

複数あれば複数あったで、2個、3個と毎月収支を管理する事になります。

個人口座の管理

個人口座においては、私の個人で使用している口座から、ネットで稼ぐという事でいくらお金を支払ったか?という事を管理します。

 

これもですが、私は基本クレジット決済で個人口座分を支払っていたので、毎月送られてくる明細をデータ化するだけでした。

経費の管理

多分ここが接待交際費やら光熱費やらなんやらで一番分かりにくい所です。

 

私が経費として計上したのは、

  • 水道・光熱費
  • 雑費
  • 接待交際費
  • 修繕費
  • 燃料費
  • 減価償却費

です。

 

これらについて説明していきます。

水道光熱費

私は自宅で当サイトを運営していますので、水道光熱費を経費として計上できます。

 

自宅の水道光熱費を全て計上する事はできませんので、私が利用しているパソコンのある部屋(1Fリビング・2F私の部屋)の面積/自宅の建物面積で割ると凡そ0.3位になりましたので、毎月の水道代・電気代を0.3でかけて経費を計上しました。

 

これは税理士さんによると、自宅を事務所としている場合、当然の権利との事でした。

雑費

私はここに、ドメイン代やサーバー代、そして研修費としてネットで塾に入っているもの、教材代等を計上しました。

 

こちらも税理士さんに相談の結果、ここに位置づけました。

 

事務用品的なものも雑費として計上しました。

接待交際費

通常、お小遣いサイトで紹介制度を行う場合、接待交際費というものは発生しませんが、一応私は他の事業も考えていて、その為に会った方と食事をした場合、接待交際費として計上しました。

修繕費

こちらも通常は発生しませんが、私の自宅はリフォームの際、通信に必要な電源等を過剰気味に交換・増設しました。

 

これも全ては計上できないので、利用している部屋/建物面積で計上しました。

燃料費

これまたネットで稼ぐ…!!となると中々発生しないものですが、これから先を考えた時、色々出歩きましたし、仮に事業用パソコンを買いにいけば、その部分は経費です。

 

これは今の所大きく計上せず、燃料費×0.1で計上しました。

減価償却費

減価償却費は、10万円以上のものに対し、年数を決め、月割にする必要があります。

 

ですが、減価償却費は青色申告個人事業主である場合、「少額減価償却資産の特例(措置法28の2」により30万円未満は一括で経費として落とせますので、基本的に一発で終わりました♪

とりあえずこの管理ができていれば

色々と書き上げましたが、要するに収入と経費の管理さえできていれば、青色申告に必要な材料はほぼ揃っているという状態になります。

 

こういった管理は、やよい青色申告とかで簡単にできるでしょうけど、私的に感じた事は最初はExcelで管理したからこそ、その意味も把握できたんだろうなぁと感じます。

 

そもそも用語がわからないので、〇〇費がどうたら~というのは正直とっつきにくかったです。

 

次回の記事では、それぞれの経費の口座について説明していきます。

 

当然と言えば当然ですが、今の状態ではバラバラの銀行口座・もしくは現金で支払っていますので…

お小遣いサイト(ポイントサイト)の確定申告について①

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お小遣いサイト(ポイントサイト)の確定申告について

私が2014年に必要になった時の記事です。

 

できるだけ詳しくいきたいので、日記のような

形式でいきたいと思っています。

 

まずはエピソード①、確定申告について

私が税理士さんに質問しにいった時の出来事です。

 

私の確定申告についての知識

 

いや~全くないですね♪

質問しに行く前の状態では全く知識がありません。

 

とりあえず20万円を超えると確定申告が必要で、

結構な額を納めないといけないという事。

 

現時点で、私のお小遣いサイトの収益は

ぶっちゃけ400万円以上で、サラリーマンとしての

所得が260万円程で終わりそうです。

 

単純に所得税を考えた場合でも、色々調べた感じでは

100万円近くになってしまうのではないか?

 

という恐ろしい事になっています危険くん

 

(質問後、これは違ったです♪)

 

それと、控除額というもの。私の場合お小遣いサイト運営に、

ドメイン代金、レンタルサーバーの代金、

ネット回線費用、電気代・端末(iPad等)

(と私の労力)がかかっています。

 

この辺りは控除額として認められるとは思いますが、

どの範囲までが控除額(経費)として認められるのか?

 

まずここが問題です。

 

確定申告が必要だという事は、私の人生でこれまで

あまり考えていなかったので、全くの無知から

スタートしていきます♪

 

質問後

 

質問した内容についてより、まず大事な事は

税務署に行って詳しく聞いてください

 

という事でした。

 

これまで私は、確定申告というものは

サラリーマンとしての総支給額+副業の総額

だと思っていましたが、

 

そこから控除を引いた額が所得になるとの事でした。

(まあ、当たり前なのかもしれませんが)

 

サラリーマンの給料260万円に対して控除額が

100万円近くあり、お小遣いサイトの収入が

仮に450万円から必要経費を差し引いたものが

支給額となり、そこから保険等の控除がされるという

事で、もの凄い額にはならないとの事です。

 

必要経費についてもどれが経費にあたるか?

という事をよく考えないといけないようです。

 

それと1つ、私はいろんなサイトから

お小遣いサイトの所得は雑所得だと思っていましたが

これは額面によるのでは?という事でした。

 

数十万単位であれば雑所得としてでも良いかもですが

数百万単位となると事業所得の営業所得としてとらえた方が

良いとの事です。

 

この辺りはなんで良いのか?その辺りは

最終的に詳しく記事にまとめていきたいと思ってます。

 

なにせ現段階では分かりませんので

しっかりと勉強が必要です。

 

パッと見は青色申告できる事と、全ての損失を

必要経費にする事ができる、雑所得の収入を得るために

どんあんい必要経費がかかって損失が発生しても

その損失を他の所得から差し引けないという事らしいです。

 

さらにもう1つ、私はサラリーマンですので

平日に税務署に行くのは非常に厳しいです。

 

最近忙しいので従業員2人ではとても

休む事ができません。

 

ですので嫁に行ってもらい、詳しい内容を

聞いてもらうという形になります。

 

超不服そうでしたが、こればっかりは申し訳ないが

頭を下げるしかなさそうです。

 

起業するともなれば

 

起業するともなれば嫁に任せるという訳にも

いきませんが、現状の確定申告では

 

まず税務署に行って詳しい方法を聞く

 

という事が前提となるようです。

 

ここで大まかな内容を嫁に聞いてきてもらう

事で今回のお小遣いサイトの確定申告は

ストップです。

 

あんまり進展がありませんでしたが、私の

従来の認識である

総所得から〇〇%というものではなかったので

非常に安心しました♪

 

ジャンバリで稼いでください♪

とも言われましたので、これからバリバリ

精進させて頂きます♪

 

尚、このシリーズは続き物で、

エピソード②、③、④とまとめていき、

最終的にお小遣いサイトの確定申告まとめ

ページを作成していきたいと思います。

 

全くの無知からお小遣いサイトというちょっと

特殊な確定申告まで…

これから頑張っていきます♪

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